【澳纽网编译】一份最新的报告揭示了全球最富裕家族的投资策略，为普通投资者提供了难得的见解。这份由瑞银集团（UBS）发布的《2025年全球家族理财室报告》显示，这些超级富豪在投资上拥有一个关键优势：能够采取更长远的视角，并倾向于将大量资金配置在另类资产（alternative assets）上。
另类资产成投资组合核心
该报告汇集了317个平均净资产高达27亿美元的家族理财室（family office）的观点。数据显示，这些家族理财室的投资组合中，另类资产的配置高达33%，这与普通成长型基金或个人投资者存在显著差异。
“另类资产”这一类别通常指股票、债券和现金等传统投资类别之外的所有资产。在这些另类资产中，私募股权（private equity）占据了最大的份额，几乎占到另类资产总额的三分之二，相当于总投资组合的21%。
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私募股权：高回报与高门槛并存
私募股权指的是对非上市公司进行的投资。与在股票市场上可自由买卖的上市公司股票不同，私募股权投资通常具有更高的潜在回报，同时也伴随着更高的复杂性和进入门槛。
对于普通投资者而言，私募股权的高昂费用、大额最低投资要求以及极低的流动性（即无法快速轻松地出售）是主要的障碍。然而，这些对于拥有数十亿美元财富的家族理财室来说，都不是问题。他们秉持着跨世代的投资理念，其投资期限甚至比新西兰主权财富基金（NZ Super Fund）更为长远。
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借鉴富豪策略：普通投资者也有机会
除了私募股权，另类资产还包括房地产（11%）、私人信贷（4%）、对冲基金（4%）、黄金、大宗商品和基础设施等。这些另类资产的大量配置，是以牺牲对上市股票的投资为代价的，后者在富裕家族投资组合中的比重为30%。
尽管普通投资者难以直接参与这些高门槛的投资，但报告作者、投资专家马克·李斯特（Mark Lister）指出，普通人依然可以从中获得启发。他表示，现在市场上已经有许多结构化的多元化另类资产基金，这些基金由全球专业人士管理，并以节税的方式为新西兰投资者提供服务。
因此，即使我们没有数十亿美元的财富，依然可以从富豪们那里学到重要一课：放眼长远，并尝试将投资视野扩展到传统市场之外。
分类： 金融经济(即时多来源) 英语商业要闻 Business English News
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