美国币圈连环爆乱象 Crypto骗局丛生根源何在?

金融经济

加密货币平台JPEX于9月13日被本港证监会点名警告后,陆续爆出提款困难、转移资产等消息,目前JPEX遭转介警方调查,多位有份涉事人等、协助推广的KOL被捕,拘捕行动至今持续。

自从去年FTX事件后,更多加密货币投资市场问题暴露人前。单是美国,据美国证券交易委员会(SEC),单单今年已有23个加密货币实体因无牌受控,有创办人被揭欺诈、擅用投资者资金购入奢侈品,问题源源不绝.. ….

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今年3月,SEC宣布起诉9人非法出售加密货币,包括区块链TRON创始人孙宇晨(Justin Sun)。他被控通过操纵两种加密货币的交易活动,伪造出交易活跃的假象,又支付高额报酬给荷里活明星Jake Paul、Lindsay Lohan、美国饶舌歌手Soulja boy等来宣传代币,招募更多人加入Tron的Telegram和Discord频道等。

SEC主席根斯勒(Gary Gensler)表示这宗案件再次表明,当加密资产证券在没有适当披露的情况下被发售和销售时,投资者将面临高风险。他说:「TRON及其支持者被指控的行为,是误导和伤害投资者的传统技俩。」他重申,不论这些人如何包装,都是联邦证券法旨在防范的行为。

乍看之下,TRON事件与JPEX情况有点雷同;而孙宇晨的背景与卷入JPEX案的林作亦颇为相似,现年32岁的他毕业于北大,属中国内地早期区块链创业者之一。他曾获中国央视旗下的CNTV颁为「中国互联网年度新锐人物」,亦担任过前格林纳达驻世界贸易组织特命全权大使,经常就世界议题发表「高见伟论」,有「孙哥」、「孙割」等称号。不过,TRON由创办之初就饱受各方指控,如白皮书内容被指责为剽窃、区块链多处代码被发现是从其他项目复制而来等。

孙宇晨其后在Twitter回应SEC的诉讼,认为其缺乏证据,「只是对区块链和加密领域知名参与者采取的最新行动」,又表示继续建设去中心化金融体系。然而,身兼火必全球顾问委员会成员的他8月底再度卷入另一宗币圈风波,旗下火必(Huobi)交易所至少3名涉及人力、研发与财务的高管证实被中国警方带走调查;而他曾于2月在Twitter宣布,火必正在申领香港的交易牌照,惟从近日证监会公布的申请者名单中却未见其影踪。

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诈骗金钱用作购买钻石、跑车

撇除TRON外,美国证券交易委员会7月指控另一加密货币企业Hex创办人Richard Heart非法集资超过10亿美元(约78亿港元),三次加密货币发行均未有注册。除Hex外,Heart还拥有加密货币交易所PulseX、区块链项目Pulse Chain,而Heart从中诈骗投资者得来的钱中,有1,210万美元(约9,466万港元)被用来购买了世界最大黑钻「谜」(The Enigma) 、法拉利跑车等各种奢侈品。

SEC向布鲁克林联邦法院提交的一份诉状中称,Heart在YouTube和其他网站上兜售他的Hex代币、PulseX资产交易平台和PulseChain资产网络,将其产品、平台形容成「人类史上增值最高资产」、通往「宏大财富」的途径等。

其余的各种骗局还包括有,加密货币的「杀猪盘」及钓鱼程式等,据美国联邦调查局(FBI)称,前者是当地近年发展最快的诈骗行为之一,骗徒经常扮作熟人发送短讯或网上资讯,从而骗走受害人大量款项,涉及约1.12 亿美元的加密货币。

证券牌? MSB?陷入牌照之争的加密企业

在美国,许多被SEC指控「未注册」的币圈企业,事实上拥有美国金融犯罪执法局(FinCEN)发出的MSB金融许可证。与金钱服务相关的业务都需要该许可才能合法运营,包括国际汇款、外汇兑换、各类货币交易/转移等等。顺带一提,JPEX自称持有的牌照,亦包括在美国科罗拉多州取得的MSB牌。

持MSB牌照的加密货币企业受到FinCEN监管、确保遵守美国的《银行保密法》(Bank Secrecy Act,BSA)防止洗钱和恐怖主义融资,然而,该牌照存在灰色地带,许多监管要求并不适用于数码资产。牌照的申请门槛也十分低,在个别州份保证金只有数千美金。尽管许多加密货币企业注册了MSB就号称「持牌」,却仍然可以在监管的灰色地带运作。

去年FTX崩盘后,美国国会便一直在寻求修订BSA中的漏洞,包括将数码资产钱包提供商、矿工、验证商等也纳入货币服务企业范畴,要求货币服务企业核实客户和交易对象的身份、保存记录并提交与非托管钱包或不符合BSA的辖区内的钱包相关联的报告等。

另外,加密货币交易所则需获得资金转移执照(Money Transfer License)才可在各州合法运营。目前,国会正在讨论通过FinCEN以及美国商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission,CFTC)进行监管,CFTC主要负责监管加密货币期货,可就市场中存在的欺诈或操纵行为采取执法行动,但却没有SEC的监管那么严苛,因此也是币圈游说国会的目标。

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如1920年代前乱象?

早于6月,在SEC接连起诉加密货币交易所龙头币安及Coinbase后,根斯勒就指出,当前的加密货币热潮,令其联想起上世纪20年代联邦证券法颁布前的情况,他炮轰业界多有诈欺及骗子。他批评,现时加密货币行业普遍存在经过精密计算的经营手法,明知道有关活动属于必须注册仍不作理会,暗指业界的做法藐视监管法例。

根斯勒又指,目前加密货币热潮充斥骗子、吹捧者、「庞氏骗局」等,最终导致一般民众沦为破产法庭常客,重申不应允许加密货币破坏大众对资本市场信任,不该让加密市场伤害投资者。他重申,大部分的加密货币活动属于投资合约性质,是证券产品的一种权式,应受SEC监管,因此加密货币交易平台也要被纳入受监管类别。

美国监管机构受到近期的动荡冲击,加大了对该行业的监管力度。美国大学法学教授艾伦(Hilary Allen)认为,加密货币本质上容易受到繁荣与繁荣周期以及内部人员操纵的影响,故认为加密货币应该被禁止,「如果我们把这些执法行动与公众信任度的下降、风险投资兴趣的减弱结合起来,那么行业也许就没有未来了。」

对于币圈近年的种种乱象,有意见认为加密货币是一项话题性投资,自面世以来就受到广泛关注和讨论,当中不乏一些金融专家和KOL,难免吸引不少投资者的兴趣。然而,加密货币终究是新兴虚拟产品,许多人却不太了解加密货币的性质、风险、运作及交易方法,容易受到不法份子的利用和误导,蒙受投资损失。

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