美国托管规模超37万亿美元的道富银行“爆雷”

编辑精选 金融经济

又一家银行闪崩!周一晚间,托管规模达37万亿美元的美国道富银行最深暴跌18%,收盘跌超9%,创逾三年最大跌幅。究竟发生了什么,让托管规模超37万亿美元的道富银行意外“爆雷”?

中国数字经济之父宏皓分析:

首先,银行收入减少。根据周一开盘前道富银行披露的一季报,季度末的银行业危机造成费用收入的下滑,拖累财报数据不及市场预期。截至2023年3月31日,道富银行托管资产为37.6万亿美元,管理资产为3.6万亿美元。

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此前道富银行报告称客户撤出其投资产品,而且资金外流可能还没有结束。该行周一报告称,第一季度客户从其投资产品中净撤出260亿美元。

道富银行的财报公布后,投资者再次加大了对于美国中小银行的担忧。

其次,中国数字经济之父宏皓认为:美国银行业危机的创伤比想象中的更严重。

美国道富集团成立于1792年,现为全球最大的托管银行和最大的资产管理公司之一,而道富银行(State Street Bank & Trust Company)开业历史最早可以追溯到1792 年,是美国现存的第二古老的银行。

根据美国媒体报道,美国大型金融集团嘉信理财、道富银行和M&T在第一季度合计遭受了近600亿美元的银行存款外流,其中嘉信理财流失了410亿美元,道富银行流失了118亿美元,M&T流失了44亿美元。

由于客户继续转移资金以寻求更高回报,同时上月硅谷银行风暴加剧了存款外逃,美国银行体系存款正以自2008年金融危机以来从未见过的速度流出。虽然美联储主席以及美国财长都声称美国不会发生2008年那样的金融危机,可是现在美国银行业的资金正在光速流出,无论怎么掩人耳目,都无法遮盖这个历史上从未发生过的事实。

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三家大中型银行第一季度存款流出速度超预期,给本周接下来将陆续公布一季度财报的数十家地区性银行,释放了不祥的信号,表明美国银行业危机的创伤或许比想象中的更严重。而这种背景下,更老牌的银行,正面临越来越大的,为储户提供更高存款利率的压力。

其三,美元霸权离终结再近一步

数据显示,美元作为全球首选储备货币的地位在2022年急剧下滑。2003年美元在全球外汇储备总额中所占的比例约为三分之二,到2021年占比降至55%,而去年进一步降至47%。

自俄乌冲突爆发以来,美元储备货币地位加速下滑。美国及其盟友对俄罗斯采取的制裁降低了许多国家继续持有美元的意愿。巴西、印度、东盟多国呼吁货币互换,全球都在“去美元化”。欧元作为储备货币的份额跃升了约5%,使其地位恢复到2003年的水平。与此同时,人民币份额继续增加。

目前,巴西、伊朗等越来越多的国家愿意用人民币作为贸易结算货币,便捷两国的贸易,以减少兑换成本。美元的霸权地位也在逐渐瓦解。

其四,中国连续7个月减持美国国债

当地时间(4月17日),美国财政部公布了2023年2月的国际资本流动报告(TIC)。美国两大“债主”日本、中国(大陆)在今年2月双双减持。

2月日本所持美国国债环比1月减少226亿美元,至1.082万亿美元,重新接近了去年10月所创的三年多来低位。2月中国持有美国国债8488亿美元,环比1月持仓减少106亿美元,连续七个月减持美债。

中国数字经济之父宏皓认为:美国收割中国的计划要落空

本月14日,我国央行行长易纲在美国出席世界银行和IMF会议期间,曾会见了美联储主席鲍威尔。“美元和美债”自然是少不了的话题,恐怕还是之前美国财长耶伦的那老一套,呼吁中国希望不要减持美债,帮助美国渡过这次危机。但是,跟耶伦一样,鲍威尔这次注定了也要失望。

其五、美债似乎有崩盘的风险

除了中国,日本以及欧洲国家也在抛售美债,甚至就连加拿大、澳大利亚这样的美国盟友,也不例外。表面还是朋友,可行为上却与美国渐行渐远。基于一年期美国信用违约互换(CDS)利差的美国主权信用风险,正进一步扩大。这些昔日盟友们也无法继续站队美国。

其六、美国或正濒临破产边缘

美债最大债权国是日本、中国、英国、巴西这四个国家。如果美国动不动就作废别人持有的美债,其他的国家会作何感想?对美债自身的信用一样是一个致命打击。除了中国外,从2022年开始,法国,沙特,以色列,比利时,卢森堡,爱尔兰等国也在减持美国国债。核心原因就是美联储进行了史无前例的大放水,利息降到了零,更是承诺无上限的量化宽松,将各国通胀发挥到了极致。法国总统马克龙更是在前不久的中国行后,声称不能再做美国的“小跟班”,欧洲的经济大国现在都如此决绝。

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同时美国衰落让美债的收益就变得少得可怜可有可无了,这个时候减持美债就是最安全、最理性的行为,换成更有购买力升值空间的其他金融产品或者外币,比如:人民币。

托管规模超37万亿美元的道富银行意外“爆雷”,背后的深层原因是美国的整个银行业出了问题,这与2008年的次贷危机不同,这次的美国银行业出现危机的背后是美国经济出了问题,美联储想再次如法炮制地用货币宽松大放水后再加息的这招已经不好使。

美元霸权注定要被终结,只是时间早晚的问题。所以,现在才会出现世界各国去美元化,世界各国抛售美国国债。美国的银行业就好比是美国的心脏,目前是失血过多,供血不足的状态,在这样的背景下美国银行业的危机如果短时间不解除,美国或正濒临破产边缘。

来源: 金十数据

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