近百中国投资移民家庭恐丢签证 Dolfin公司破产

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今年的英国投资移民市场出现了一起较为严重的事件,3月中一家为投资移民申请人提供金融管理服务的当地金融公司,多尔芬金融(英国)有限公司(Dolfin Financial UK Ltd)被英国金融行为管理局(Financial Conduct Authority,FCA)限制交易。当时加美必读也对此事件进行了报道。几个月后,当多尔芬被英国金融行为管理局(FCA)限制经营活动后,竟面临轰然倒闭的局面。彭博社也对此进行了报道。据一些海外媒体报道,在较早时候,也就是今年6月初,该公司已经进入特别管理程序(special administration),并有可能随时宣布破产。

这起破产案不仅在英国引起轩然大波,还影响了近100个中国家庭。近100个中国家庭的数百万英镑投资可能血本无归,而且可能被英国内政部(Home Office)判定为签证欺诈,从而导致他们的移民签证被取消,续签或永居申请被拒。据悉,英国内政部对进行签证欺诈的申请人可以最高限制其10年不可入境。

事件回顾

多尔芬金融(英国)有限公司创立于2010年,持有1.2亿英镑的客户资金和12.8亿英镑的托管资产。该公司主要从事客户投资管理、投资咨询、投资订单执行与资产托管服务。与此同时,这家公司在英国投资移民项目——投资者签证(Tier-1 visa)市场上也占有很大的份额。

多尔芬公司在2019年末爆出被英国金融管理局FCA调查。

经过缜密的调查,FCA发现该公司可能涉及金融犯罪,而且在投资者签证(Tier 1 Visa)方面可能存在违规行为。

2021年3月12日,FCA限制了多尔芬公司进行受监管金融活动的资格。也就是说,未经FCA同意,多尔芬的客户不能在限制期间内交易、撤回、转移或以其他方式使用其托管资产或多尔芬持有的资金。

被FCA限制后,多尔芬公司迅速决定进入正式的破产程序。2021年6月22日,该公司向法院申请特别接管令,Smith & Williamson于6月30日成为多尔芬公司的联合特别管理人,对多尔芬的财产进行清算。

注:Smith&Williamson是英国的金融和专业服务公司,公司于1881年在格拉斯哥成立,多年来不断发展和发展,提供广泛的金融及投资等配套服务。截至2019年12月31日该公司的资产管理规模(Assets Under Management)达229亿英镑。该公司也是英国最大的独立投资管理公司之一。该公司超过1,800名员工为来自英国,爱尔兰和泽西岛的12个办事处的客户提供服务。

据悉,在多尔芬一案中,有近100个中国投资移民家庭牵涉其中,这些中国投资者可能因为多尔芬公司的破产而血本无归,而且他们的投资者签证(Tier-1 investor visa)也有可能面临无法续签或申请永久居留的情况。

Philafrenzy, CC BY-SA 4.0 via Wikimedia Commons

最坏的结果众所周知,想要通过Tier-1 投资移民签证获得英国永居,那么投资人5年内在英国的投资额不得低于200万英镑;如果想要以更快速度获得英国永久居留权,那么投资人需要在英国投资500万英镑以上,这样持有投资3年就能获得英国永久居留权;若投资1000万英镑,则可以在两年内拿到永居。

如果按照每个家庭200万英镑来估算,近100个中国家庭的总损失最高将高达2亿英镑,折合人民币约18亿。除了金钱损失外,在多尔芬公司破产的影响之下,若同时被内政部怀疑是以欺诈手段获取了签证,这些投资人取得的投资者签证(Tier-1 investor visa)将可能面临无法续签成功或成功申请永居的情况。

对于该起案件我们与英国杰昂律师事务所(Jackson & Lyon LLP)进行了沟通和咨询。根据英国杰昂律师事务所的多方了解,近期,接管多尔芬公司的Smith & Williamson公司出具了一份报告,其中提到FCA目前认为多尔芬公司很可能是运作了一个违反英国移民法规的项目,以帮助其客户取得英国的投资移民签证。

杰昂律师事务所根据现有的有限信息,给出了他们的初步建议。若内政部在之后认为,通过投资多尔芬公司而获得投资者签证(Tier 1 investor visa)的投资者对于该公司的违规行为知情并参与其中,很可能就构成了对内政部的欺骗。到那时,即使该投资者签证持有人申请续签,申请永久居留,或者转换其他类别的签证也存在被拒签的可能。最严重的情况下,可能会被内政部纳入涉嫌签证欺诈的“黑名单”,十年内不得以任何理由,也不能再申请任何一种英国签证入境英国。

需要注意的是,如果投资者签证的主申请人被内政部判定为“十年内不得以任何理由入境英国”,那么依附于主申请人的其他申请人,例如配偶和子女,目前所持有的签证也可能会一并受到影响。

如何尽量挽回损失?上海外国语大学英国研究中心的刘耀文曾经这样评价英国的金融业地位:主导当今金融领域的三大国际金融中心分别是伦敦、纽约和东京,作为传统金融强国的英国凭借着伦敦的国际金融地位,在不同的国际金融市场中长期占据着令人瞩目的市场份额,吸引了金融界的广泛关注。

正是由于英国金融业在国际上的影响力,以及即使依托于英国本土,只在英国境内,英国金融机构也能够提供和从事几乎所有的离岸国际业务,交易几乎涉及所有的国际金融产品,在英国境内从事金融以及金融服务业务的机构面临的监管也是相当严格的。当多尔芬的交易出现了违规的端倪,就被监管机构及时关注并进行了调查,采取了限制措施。

现在多尔芬公司已经进入特别管理阶段,以确保该公司破产对金融市场的干扰最小。

法院任命了Smith & Williamson的亚当·亨利·斯蒂芬和凯文·莱担任特别管理人。特别管理人的首要任务是识别、保护并在适当的时候按照客户的利益将客户的资金和保管的资产归还客户。

因为存在诸多债权人,能够分配的资金和资产又是有限的。特别管理人会根据债权人的登记情况和优先级对资产进行分配。受到影响的投资人应该尽快咨询律师,尽快从法律角度全面的了解自己的情况。这是Dolfin投资人面临的第一层困境,即所投资的资金的安全。

其次,第二层困境就是投资人们的签证状态。Dolfin投资人应该尽快寻求律师的建议,了解自己的签证状况。对可能出现的情景提前采取应对方案,防止因为涉嫌欺诈而导致签证无法延续,甚至被内政部纳入“10年内不得入境英国”的签证欺诈黑名单。

第三点就是在损失出现后,了解自己是否可以向曾经给予自己投资建议的专业人士追责。在投资多尔芬公司的过程中,投资人可能被经手的某些专业人士所误导甚至是欺骗,做出了不理智的决策。利益受到侵害的投资人也许可以以“职业过失”为由,向相关专业人士提出索赔要求。

我们进一步了解到,杰昂律师事务所的合伙人就曾代理类似的诉讼案。他们曾代理某海外家族企业对一家律师事务所提出的高额职业过失索赔案,因为该律师事务所在其客户购买伦敦的期房时未能提供专业和尽职的法律建议,导致了该家族企业的利润损失。最终杰昂律师事务所代理的海外家族企业得到了应有的赔偿。

被多尔芬公司破产影响的投资人如果认为是因为专业机构的玩忽职守导致了自己的经济损失,那么可以尽己所能的汇总证明材料,整理自己被误导投资的情况说明,并通过加美必读来联系向杰昂律师事务所这样的专业律所,具体评估是否能向这些机构提出索赔,捍卫自己的合法权益。

Home to the Supreme Court of the United Kingdom, Arpingstone, Public Domain via Wikimedia Commons

类似案件及投资提示加美必读经与英国杰昂律师事务所深入了解了Dolfin一案的最近进展,以及在此前报道的英国投资移民Maxwell案件时有过深入沟通,了解到作为Maxwell案件的中国投资人代理律师,他们曾经多次帮助续签被拒的投资者签证持有人与内政部抗衡。

在今年5月经英国上诉法院(the Court of Appeal)判决的Maxwell Asset Management案中,杰昂律师事务所代理其委托人在上诉法院胜诉。这起案件同样影响了超过100个中国投资移民家庭,涉及金额超1亿英镑。

此案的委托人是众多从Maxwell Asset Management公司获得100万英镑贷款,然后投资到Eclectic Capital Limited公司从而获得英国投资者签证(Tier-1 visa)的投资人之一。上述提到的这两家公司由一对夫妻分别持有。

英国内政部拒绝了签证持有人,即此案原告以此投资项目为基础进行Tier-1投资移民签证的续签申请,主要基于如下两个理由:原告从Maxwell公司进行贷款,但对贷款资金并没有完全的控制;以及对Eclectic公司的投资并非一个“合格投资”。

和此案原告一样,选择同样贷款方式和投资到贷款提供方的关联姊妹公司的超过100个投资家庭,在进行投资移民签证的续签和永居申请时悉数被拒。无奈之下,他们中的大多数人纷纷选择了放弃在英国生活,并回到了原来的居住国。

杰昂律师事务所帮助其客户上诉到英国上诉法院。杰昂律师事务所提出了3点上诉理由,得到了上诉法院的认可。上诉法院裁定了此案原告的胜诉。对于这一案件的最终结论也将深刻影响着同个项目下甚至类似投资操作方式下的移民项目申请人。

对于计划移民英国的中国人士来说,可选择的通道并不是太多。

在现行的英国移民法体系中,适合中国移民申请人的通道主要包括投资者签证即Tier-1 Investor Visa;初创签证Start-Up Visa,创新者签证Innovator visa等少数选择。通过申请这样的签证入境英国并且维持投资或者进行创新企业经营,可在之后转换为英国永久居留权。

根据彭博社的数据,作为最受高净值人士欢迎的投资者签证Tier-1 Investor Visa,近年来,英国的投资者签证计划吸引了越来越多来自中国内地及香港特别行政区的富有投资者。碎片资本(Shard Capital)发布的一份报告显示,由于疫情导致国际旅行中断,去年发放的一级投资者签证数量有所下降,2020年第四季度,超过36%的申请人来自中国内地或香港地区。

在法院指定的Dolfin案件特别管理人Smith & Williamson公司网站上,还特别将其管理人员对Dolfin的报告翻译成中文以供参考。

最为极少数移民英国的便捷途径,大多数申请人还将倾向于投资者签证。

由于其200万英镑的投资额和长达五年的投资期,资金占用量大、占用期长的特点尤其呼吁申请人在决定投资之前,应当尽可能全面、完整且严肃的进行尽职调查,避免被误导投资的情况,进而达到避免签证以及后续的英国永久居留权被影响的可能。

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如果您是多尔芬公司破产案的受害者之一,或者遇到了类似的投资和签证的问题,欢迎随时联系我们。读者朋友可在后台留言,届时加美必读将第一时间与您取得联系。

相信凭借专业律师在类似案件中丰富的经验,能够在最坏的情况下,最大程度上维护Dolfin项目下英国投资移民申请人的合法权益。

免责声明:以上关于Dofin相关投资者的法律分析仅代表针对相关问题的一般性广泛意见,此信息无法代替由专业律师提供的专业法律意见。在做出决定或者采取行动前,您应咨询专业律师。

参考资料:

https://www.fca.org.uk/news/news-stories/restrictions-placed-dolfin-financial-uk-ltd

https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-07-01/u-k-golden-visa-firm-files-for-insolvency-following-fca-ban

https://smithandwilliamson.com/en/services/restructuring-and-recovery-services/dolfin-financial-uk-ltd-in-special-administration/

https://www.cbs.shisu.edu.cn/16/49/c3038a71241/page.htm

https://smithandwilliamson.com/en/about-us/

 

来源: 加拿大和美国必读

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