起底“荐股”骗局②：亿万炒股资金直接打入了骗子的个人账户
你以为你在炒股，实际上，炒股的钱已经转入了骗子的个人账户，而骗子们正在瓜分你“亏损”的钱，你还敢随便炒股吗？
澎湃新闻分析上百份“荐股”骗局的判例发现，对于受骗者来说，这是一个残酷的事实：一旦陷入非法荐股的骗局，投入平台炒股的资金已经由骗子全部控制，甚至直接打入骗子的个人账户，炒股App上股票或期货产品的涨跌、盈利，不过是骗子制造的假象，以吸引更多人或者更多炒股资金，说穿了，就是为了骗更多的钱，而最终，客户亏损的钱就是骗子的利润。
这是一个“肉包子打狗”的游戏。
上百份判决显示，在荐股骗局中，骗子利润的来源分好几种：手续费、延期费及客户亏损的钱，最为恶劣的是，骗子们会在后台直接操作让你提不了现，把钱转走。
一个值得注意的现象是，骗子搭建的炒股平台，与真实的股市，竟然让受害人感觉是“同步的”。那么骗子是如何在真实的股市、通过虚拟的盈利，实现真正的诈骗的呢？
“这个‘游戏’的本质就是：把你的钱给我。玩到你玩不下去了为止。”
——反诈民警邓彪
“炒股大师”消失了：800万一天之内亏掉721万
今年7月下旬，湖南省汨罗市人民法院对一起涉案金额高达2000余万元的跨国电信诈骗案作出一审判决，22人获刑。该案中，在汨罗经商的浙江老板袁先生，是最“惨”的受害人，他被骗了近800万元。
而在骗局被揭发之前，他一直以为自己是炒股亏了。
袁先生于2015年开始炒股，由于经验不足，“战绩”不佳。2019年9月的一天，他接到一个推荐炒股老师的电话，之后，“炒股老师”主动添加了袁先生的微信号，并把袁先生拉入一个炒股群。炒股老师在微信群里分享每日炒股心得、大盘走势以及股票分析等内容。袁先生发现，群里有很多人都夸这个炒股老师讲得好、看股票准。
关于此类微信群里骗子们的话术和套路，澎湃新闻在上篇《起底“荐股”骗局①：从自信不会被骗到被精准“引流”收割》中已作详细介绍。总之，被害人被诱骗添加微信，实际就已经掉入网络诈骗深渊的关键一步。
一个月后，炒股大师分享了一个叫做“万象”的平台，要袁先生扫码下载，并推荐了一种所谓“突击战法”炒股的方法。又观察一个月后，袁先生开始往平台投钱，并被拉入不同的“内部群”。
“直播间的老师讲，他们有好多票，承诺要翻五六倍。我分了四五期，往他们开的账户上打了八百万，钱是打在万象App里，平台在里面给我们个人建了一个账户。然而股票买进去后没多久，就亏掉了。”袁先生说。
2019年12月27日，袁先生开始联系不到“助理”“老师”等人了，他投入800万元亏损721万余元。
袁先生这才意识到是被骗了，赶紧向公安机关报警。
汨罗法院审理查明，所谓的“突击战法”，就是加10倍杠杆配资，被骗人投入1万元，平台就配资成10万，当天如果所买的股票上涨了，那么被骗人所获得的收益就是10万元上涨所带来的收益，但是被骗人每投入1万元，平台每天都要按照配资后的金额收取手续费，一直到股票卖出为止。
在互联网世界，股票交易平台收取一定的手续费、延期费等，似乎是正常的平台利润，然而，上百份判决显示，在荐股骗局中，这些只是骗子们骗取更多钱财的名目，有的甚至是一种“障眼法”。因为，骗子的最终目标是，把客户的所有钱都骗走。用长沙市公安局刑侦支队反诈民警邓彪的话来说，“对骗子来说，这就是个游戏。这个游戏的本质是：把你的钱给我，玩到你玩不下去了为止。”
那么，袁先生的800万元是怎么通过交易费用被“突击”骗走的？
袁先生表示，他并不知道其800万元是否是在股票市场购买了正规的股票，因为他只能在“万象”平台的账户上看到他购买的股票数量及金额，看不到具体股票证券公司的数据，但是，他查询正规的股票市场，看到平台购买的股票和正规股票市场的股票是同步的。
法庭查明的事实显示，该股票投资诈骗平台并不从事真正的股票交易，只是诱骗客户将钱打入平台提供的账户。“被骗人在虚假股票平台注册之后，刚开始一段时间诈骗分子会让其盈利，目的是为了让被骗人深信不疑，同时加大在股票平台的投资金额，当投资金额累计到一定数额时，他们就会向被骗人推荐购买亏钱的股票，然后通过强制平仓或关闭平台等后台暗箱操作，在虚拟网站进行交易，让被骗人认为自己的钱是因为投资股票失败亏损，从而骗取资金。”
可以控制涨跌、盈亏的后台
被害人的钱打入骗子账户，却让人误认为是在正规平台进行股票交易，骗子的高明之处是：做戏做全套。
“为了想方设法让你亏钱，他们首先会营造正规的假相，取得信任。”长沙市公安局刑侦支队反诈民警赵照说，一家涉诈荐股公司外表看起来和普通公司似乎没有不同，“他们也会开会，分析当前股市，也有懂股票的人讲课，员工正常打卡考勤上班”，只有深入到他们的内部才会知道他们是在犯罪。
在一次抓捕现场，赵照曾搜到过一张简单的A4纸，上面手写着该公司的光鲜外表，所谓“打草稿的吹牛”：“一家已经上市公司—年报好——已发行过数字货币——现因国内外疫情影响——发行疫苗货币——面向市场募集一千万美元——发行价格固定，上市前均以此价格认购——募集资金超过一千万，最终将以实际资金池与原定数额进行比例划分——上市前所有资金将按产生利益按日利率结算，当日凌晨到。所产生利息，可随时提现。”
总之，话术的关键词是，“公司+产品+收益；正规+权威+可信度”。当然，这些是前台。后台则是赤裸裸、明晃晃的“欺诈”。具体战术为：“先给点甜头，然后宰杀。”
2020年6月判决的一起河南南阳警方查办的案件中，被告人张杰锋交代，其技术团队研发的一款虚拟网络投资平台App“SYT平台”，有沪深300、比特币、美元指数、欧元指数等期货产品，这些期货产品的涨跌都可以从后台进入并且操控，完全和国际市场实际涨跌不符。
“客户开始点击购买后，我们就通过后台操控客户购买的产品，可以让客户赚钱也可以让客户亏钱，但是通过‘风控’，到最后客户基本上全部是赔钱的。一般我们也会让客户偶尔有赢，等到客户增大投资资金的时候，就让他输。总之，可以随意让客户赢或者亏。我们会拿着赢钱的截图到微信群里进行吸引客户投资。”该案被告人向法庭交代。
2020年12月江西赣州市中级人民法院判决的一起荐股诈骗案中，5名被告人创建的是一家文化传媒公司，通过后台操控，以将投资人的投资款全部亏掉为目标。该公司可以从交易盘的运营商处获得投资人亏损额20%的返利。
被告人韩小飞供述，2018年2月底，公司代理“大通国际商品”交易平台，他们可以根据客户投资和交易的情况设置赢利和亏损模式，由他一个人负责操控。平台上有个代理账户，可以看到所有的客户交易情况，当客户金额较大时，他就在平台系统上点击“指令客户亏损”，运营的人看到后就会按照要求让客户亏损。
“他(韩小飞)在后台看到客户的下单信息，在后台点亏客户就会亏，点盈客户就会盈。”一名团伙如是总结。
在审理上述袁先生被诈骗案时，汨罗法院法官如是总结：“你亏的钱就是诈骗团伙赚的钱。”
其实，这也是几乎所有此类诈骗案件中，骗子的终极目标。法官介绍，袁先生被骗案中，被告人平均年龄较小，最小的犯罪时仅20岁，其中更有夫妻、兄妹关系。
澎湃新闻梳理上百份判决书发现，像袁先生这样在荐股骗局中，被骗百万金额的被害人并非个案。记者粗略统计，百份荐股类骗局判例中，受害人被骗金额超过一亿元。
实际上，这仍只是此类“资金盘”电诈的冰山一角。据上海公安局今年9月通报，该局今年1至7月侦破的电信诈骗案件，破案数上升35.7%，直接挽回或避免经济损失7.4亿余元。
长沙警方在诈骗现场查获的话术单
“杀单”中的AB套路
受害人投入大量资金到平台，这在荐股骗局中被骗子称为“杀单”。在具体的“杀单”操作中，骗子们也是套路满满。
湖北省云梦县人民法院2020年1月16日的一份判决中，法院查明，2016年4月至2017年4月短短一年时间，犯罪分子利用控制的多家公司，诱骗他人到该平台进行天然气等货品的“现货交易”。先后骗取全国各地805名被害人，合计人民币7358万余元。
该案中，被告人的供述透露了平台操作的“秘密”：天津融亨贵金属有限公司的办公地点在上海，公司老板是张体勇，设有媒体部、市场部、渠道部、推广部、研发部、人事部、风控部、IT部等。公司主要开的是现货业务，代理多家平台的现货品种(天然气、白银、原油、铜等)。
该公司的一位风控专员交代称，其风控部可以看到平台交易的后台数据，风控部主要工作是根据交易后台数据，填写客户资金状况，包括客户出入金、客户盈亏(客户的盈亏和手续费)，统计以后上交，“客户并不知道我们这个部门，不知道我们能知道后台数据”。该风控员还介绍，其部门另一个职责是通过后台关注资金体量大和盈利情况好的客户，如果客户下单很准，盈利很多，他们就会重点关注，通过冻结、跟单对冲等各种手段来减少公司的亏损，避免公司亏损扩大。
被告人杜某交代了一个细节：讲师和主持人在直播间内讲课，讲师带的是多单，行情在讲师喊单后立即出现了大涨，公司办公室的人员都轰动了，这时直播间内媒体部的一位员工举着一张A4纸，上面写着“止盈”，面向主持人和讲师示意，讲师就在直播间内立刻喊止盈了。
法院查明，被告人张体勇为了更多地占有客户手续费、延期费和客户的亏损，通过制定提成规则，刺激员工诱骗客户加大投资金额频繁交易，同时指使讲师(分析师)、投资顾问等人故意“于客户盈利时让客户止盈，客户亏损时尽量延时”，导致客户亏损，其主观上具有非法占有的目的。
骗子的骗术简直就是“抢钱”，案发前为何能如此“以假弄真”让投资者“执迷不悟”呢？
上海市松江区人民法院2020年4月22日的一份判决中，揭露了骗子们的一种“迷惑”手段，他们开通了虚实相间的“AB”通道。
该案被告人称，其公司做的平台都是做原油、黄金、外汇、美指之类。平台都是接到实盘的，但是分AB通道的，A通道是接通市场的，B通道就是封闭的，B通道里的数据跟国际市场一样，但是公司是跟客户在B通道内对赌的。
被告人交代，“王颖(同案人员)告诉其客户默认都是进入B通道的，个别客户有高频交易或者盈利多的，由王颖和他的风控团队来调整到A通道。不管是A通道还是B通道，最终都进入王颖的账户。A通道只赚手续费，B通道既赚手续费也赚客户亏损，B通道就是平台内循环，客户的钱将在操作过程中损耗掉。”
长沙警方在一起资金盘骗局中，拍摄的诈骗团伙电脑后台。
骗子的KPI：骗局规模的几何式裂变
骗子也有KPI考核。
前述湖北省云梦县人民法院的判决中，犯罪团伙为达到收益最大化，制定了从业务员到大区经理的薪金核算规则，即底薪加客户手续费提成，底薪是相对固定的，手续费提成是按其管理客户交易手数和净入金(客户打入交易帐户的资金与转出的资金差)数额确定提成比例计算发放，交易手数和净入金数额越大提成比例越高，从而刺激员工诱骗客户不断加大投资金额、频繁交易，以使客户亏损。
多份判例显示，在所有的荐股骗局中，QQ 群、微信群是骗子必备的诈骗工具。因为骗子只有运用社交群组，才能使得骗局的规模实现几何式的裂变，才能使获利最迅速、最大化。
澎湃新闻梳理发现，在不少判决中，被告人均供述称，他们搞投资理财类型诈骗的方式，就是通过微信伪装成老板、成功人士或者女性，来博取被害人的好感或者保持暧昧关系，来骗取被害人到他们所控制的投资理财平台投资充值。这便是臭名昭著的“杀猪盘”骗局。
长沙市公安局反诈民警邓彪较早发现了“荐股”骗局与“杀猪盘”融合，骗钱与骗感情融为一体。“网络交流是虚拟的，对于骗子来说，他可以团队作战、研究各种话术来搞定一头‘猪’，又可以规模化作战，广撒网，‘养’更多的‘猪’。因为这些话术都只需要复制粘贴。一套话术应对很多人，成本很低。”
“诈骗公司的运作方式很‘高效’。他们每个员工的办公桌上都有多台手机，每个人注册十几个微信账号。这些微信号有各种人设，比如白富美，生活很ok。私信聊天里，他们每天早上八点准时问候客户。在一个荐股群里，骗子分角色扮演各种身份，当老师的，跑龙套的，吆喝着‘老师我又赚了钱怎么怎么了’的，在另一个荐股群里，他们只需要换一个微信名，套路都是一样的。”长沙市公安局反诈民警赵照介绍，
湖南新化县人民法院于2021年2月1日的判决，印证了警方的说法：
2020年7月，被告人阳年发邀黄勇、阳韶、贺昆泉合伙到新化进行诈骗，4人在新化县上渡街道梅苑汽车站附近租了一套房，买来手机、手机卡及微信号等工具，并纠集他人参与。该团伙业务员通过微信群或网站添加好友，虚构老板、投资者或白领身份、姓名、性别、所在地等信息与好友聊天建立信任感，企图待阳年发购买到虚假理财平台后，便诱骗好友到平台上投资骗取钱财。自2020年7月下旬至8月15日，该诈骗团伙共向所圈好友发送诈骗信息一万余条。
在该犯罪团伙中，他们通过微信加好友称为“圈猪”；虚构身份信息等事实与好友聊天培养感情称为“养猪”；诱骗好友到虚假理财平台上投资，称之为“杀猪”。
据被告人李峰供述称，光他一个人，就用深圳教育培训机构老师的身份，添加了600多个好友聊天，基本上都是女性。
赵照分析，尽管骗子们自己内部会用到蝙蝠、小飞机(TELEGRAM)等具有端对端加密、双向撤回、阅后即焚的小众即时通讯软件，以逃避追查。但是，对于荐股骗局中的骗子来说，他仍然会用微信、QQ等大众化的即时交流软件。“因为大部分的中国老百姓还是习惯于用微信，只有依托微信中，骗子才能实现他们的目的。而且由于荐股骗局持续的时间比较长，骗子几乎不会要求受害人像在刷单、贷款骗局中那样，要求受害人下载小众类的聊天软件。”然而，正是微信这个大众聊天工具，受害人成为了荐股骗局中的“瓮中之鳖”。
骗子的效益：集中收网“杀猪”
在上述汨罗法院的荐股骗局判例中，受害人袁先生清晰地介绍了被骗的最后一步，把800万元打入一个叫“万象”的App平台，然后“亏损”几乎就是一瞬间。引入“杀猪盘”的荐股骗局，同样如此，最终会让受害人下载某个平台，以完成最后收割。
一些犯罪团伙深知，骗局迟早曝光，骗子需要尽快脱身，要与当事人觉醒、警察侦查抢时间，为了逃避打击，他们不断换平台名称，炒股平台“走马换灯”，骗人的群解散了又重组。
判例显示，用于诈骗的所谓投资平台，在每一个犯罪团伙中，都是不同的名字，有的团伙已经更换多个平台，实际上，平台、诈骗套路完全一样，只不过平台换个名字而已。
安徽省固镇县人民法院2020年7月16日的一份判例正是如此：
2019年6月份，被告人徐林峰在得知潘某系通过虚假Acarps操作平台实施诈骗的情况下，仍与潘某联系，后又找来被告人江萧宏、江萧佐一起组建诈骗团伙。通过设置收取高额手续费、递延费用等，“老师”带领客户频繁交易、反向操作，将股民投在里面的资金做亏空掉，造成股民投资亏损，最后将平台关掉，数据清空。
被告人交代：“我们至少使用过三个平台，你们(警察)抓我的时候用的平台是Acarps，之前的平台是睿思策略，经常更换交易平台是因为平台不正规，怕被查到。到了一定时间之后，我们会通知代理商‘杀’客户，代理商会在一两个星期把客户‘杀’掉，然后我们把平台关了，把平台里面的数据清空，让公安局查不到。”
由于每次欺骗的受害人不同，骗子们可以将此种骗术不断“复制”。
上述被告人称，“我们提供给客户的这些骗人的软件被受骗上当的股民举报之后，客户会联系我们老板李某，李某会安排我和同事把软件平台给删除掉，不会留下数据，这样就不会被监管部门发现了。然后我们再按照客户的要求，用同一套代码，变个名字继续卖给客户去骗人。”
不过，道高一尺，魔高一丈，骗子的心思早已被警察掌握。“我们早就发现了骗子通过解散平台‘金蝉脱壳’的手段了。”长沙市公安局反诈民警赵照说，作为警方，他特别想提醒广大受害者，要站在骗子们的角度考虑问题，“他为什么要指定这个时间投？真的是一波涨幅来了吗？真的是他们有内部渠道搞到内幕信息吗？真的是要带你赚钱带你飞吗？”
真实的情况是，他们要统一“收网”了：“骗子可不是来一个人就骗一个人，骗子也讲究效益。’”
警察不仅知道骗子们基于平台本身的非法性而采取“集中收网杀猪”的方式，而且还知道，因为骗子们骗到这些钱后，其洗钱渠道也是“讲效益的”。
澎湃新闻注意到，近年来，警方在打击洗钱方面持续发力，深入推进“断卡”行动，严厉打击非法开办贩卖电话卡、银行卡等违法犯罪活动；深挖电信诈骗幕后团伙，打击涉案App等黑灰产业全链条，落实帮助信息网络犯罪活动罪等。
据公安部公布的数据显示，自去年10月以来，全国公安机关会同检察、法院、通讯、金融等部门联合开展“断卡”行动，严厉打击非法买卖电话卡、银行卡等违法犯罪活动，打团伙、摧网络、断通道、挖幕后，共打掉“两卡”违法犯罪团伙1.5万个，缴获涉诈电话卡373.3万张、银行卡56.6万张，惩戒“两卡”失信人员17.3万名，整治违规行业网点、机构1.8万家。
“最终，诈骗分子也会发现，他们开发的这个‘游戏’因为被追查打击，而玩不下去了。”邓彪说。
来源：澎湃新闻
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